2017至2018年度亚太区保险业首席风险官调查

如今,不稳定的经济环境以及监管要求的不断变化,使得保险行业面临的风险日益艰巨,对公司的风险管理与内控体系建设等有了更高的要求,因此首席风险官的职责也在进行着不断地调整和演变。与此同时,随着科技在保险行业中的不断嵌入和发展,管理与科技相关的风险也成了首席风险官新的挑战。基于此背景,安永日前开展了2017-2018年亚太区保险业首席风险官调研,就行业的热点问题,深入采访亚太区领先的寿险和非寿险公司、再保险公司和知名保险集团及其首席风险官。

调查目的

本调查旨在定性了解风险职能未来的不断变化以及首席风险官的职责演变。通过此次调查,我们评估了首席风险官间接影响公司价值创造,识别关键挑战以及应对监管要求和经济环境变化的决策和能力;深入调查了解首席风险官在动态化的内外部环境下的风险职能,以及其面对科技与保险结合时的风险管理新职能。

调查对象

我们的调查对象是众多总部位于亚太区的领先寿险和非寿险公司、再保险公司和知名保险集团,这些保险公司皆善于通过经营多样化保险业务线获得十分可观的保费,且其分支机构和业务遍布全球各地。每家保险公司都具备其独特的经营方式和理念,引领保险行业的各个领域。

我们采访了22个集团或地区的首席风险官,安永诚挚地感谢受访的首席风险官和公司为此次调查抽出宝贵的时间分享见解。

报告主题

加强运行三道防线模型的效率

首席风险官表示,虽然大部分公司已经采用了正式的三道防线模式,并在设计阶段能够有效运行,但是实际运用还是有不少的挑战。最大的挑战在于第一道防线与第二道防线的职责描述,需强化确保风险责任归属与风险问责制的必要性。此外,为提高三道防线模式的操作效率,首席风险官提出了三个措施,包括:举行风险培训研究会,建立第1.5道防线,将绩效评估与风险管理日常活动职责挂钩。

► 保险公司将致力于健全风险偏好体系

保险公司将继续加强业务、资本及风险间的联系,健全风险偏好体系,对所有风险设定量化限额仍具挑战。

► 首席风险官表明保险公司需要继续建立并落实风险文化和行为框架

由于各国对行为风险的监管预期与监管方法不同,亚太区行为风险实践广泛分化状态将持续,保险公司及首席风险官将持续高度关注行为风险治理与衡量、框架、利益冲突和人员实践。在此我们运用“三视角法”对公司建立落实风险文化和行为框架进行调查。

► 首席风险官将加强企业整体的网络风险管理

首席风险官与首席信息官及首席安全官之间的关系更加密切。但是网络风险情景尚未被嵌入到所有企业的危机管理应对框架或情境中,这仍将成为首席风险官的一大重要职能。

► 首席风险官将准备应对关键监管的挑战

首席风险官的角色在不断地演变,将在公司内的战略驱动因素与业务事项投入更多时间,其影响力也将有所增加。

► 首席风险官需要精准定位新趋势

随着新业务模式的出现,保险公司也将出现新的风险并不断扩大,首席风险官需要针对新风险致力于新风险管理流程,提高风险管理效率。

► 首席风险官表示风险部门需要积极参与风险管理职能的数字化转型

首席风险官表示随着数字化时代的到来,风险职能部门需要在挖掘(稀缺)人才和投资新技术之间找到适当的平衡点,这将有助于风险职能保持良好的发展势头。 

总的来说,随着市场的变动和监管要求的提升,首席风险官的职能在不断地进行调整,同时保险公司也在建立健全自身的风险管理制度和体系。 

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